Algunos inmigrantes creen que, al no tener un estatus legal en Estados Unidos (EE.UU.), no están obligados a pagar taxes (impuestos). Sin embargo, esta idea es incorrecta y puede traerles problemas legales, multas e incluso afectar su futuro migratorio.
De acuerdo con el Servicio de Impuestos Internos, cualquier persona que genere ingresos en EE.UU., sin importar su estatus migratorio, está sujeta a impuestos y debe presentar una declaración correspondiente.
Esto significa que, incluso sin documentos, los inmigrantes tienen la responsabilidad de cumplir con el sistema fiscal del país.
De hecho, los inmigrantes contribuyen significativamente a la economía estadounidense. En 2023, aportaron aproximadamente 652 000 dólares en impuestos federales, estatales y locales. De este total, se estima que los inmigrantes indocumentados contribuyeron con cerca de 90 000 dólares.
Si vives en Alabama y no sabes cómo pagar taxes sin ITIN (Número de Identificación Personal del Contribuyente) o sin papeles, no te preocupes. En este artículo, el equipo de Abogados Centro Legal, te explicamos todo lo que necesitas saber sobre el proceso, sus beneficios y por qué cumplir con tus impuestos es una decisión inteligente.
¿Los indocumentados deben pagar taxes en EE.UU.?
La respuesta es un rotundo sí. La ley federal de los Estados Unidos establece que todas las personas que generan ingresos dentro del país están obligadas a pagar impuestos, sin importar su estatus migratorio.
Esto significa que, si un trabajador indocumentado reside y trabaja en cualquier estado, como Alabama, Florida o California, tiene la responsabilidad legal de presentar su declaración de impuestos.
¿Cómo pagan impuestos los inmigrantes indocumentados?
Aunque los inmigrantes indocumentados no pueden obtener un Número de Seguro Social (SSN, por sus siglas en inglés), el Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) les permite cumplir con sus obligaciones fiscales mediante un ITIN.
- El ITIN es un número especial emitido por el IRS para personas que no califican para un SSN, pero necesitan presentar impuestos.
- Se puede solicitar con el formulario W-7 y es utilizado exclusivamente para asuntos tributarios.
Impacto económico de los impuestos pagados por indocumentados
Los inmigrantes indocumentados aportan miles de millones de dólares en impuestos federales, estatales y locales cada año, lo que ayuda a financiar programas esenciales en el país.
- Según un estudio del Instituto de Impuestos y Políticas Económicas (ITEP, por sus siglas en inglés), los inmigrantes indocumentados contribuyeron con 100 000 dólares en impuestos en 2022.
- Además, el mismo informe reveló que cada inmigrante indocumentado pagó, en promedio, 8 889 dólares en impuestos en 2022.
- Los inmigrantes son responsables por el 25 % de los impuestos federales.
¿Reciben beneficios a cambio de pagar impuestos?
A pesar de su significativa contribución a la economía, los inmigrantes indocumentados no tienen acceso a muchos de los beneficios públicos financiados con impuestos, como:
- Seguro Social y Medicare: aunque pagan impuestos que financian estos programas, no pueden recibir beneficios de jubilación ni de salud.
- Asistencia federal como Medicaid o SNAP (cupones de alimentos): la mayoría de los programas de asistencia pública excluyen a los indocumentados.
- Créditos fiscales reembolsables: no pueden acceder a créditos como el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC, por sus siglas en inglés), diseñado para trabajadores de bajos ingresos.
Razones por las que los indocumentados presentan impuestos
Los inmigrantes indocumentados desempeñan un papel vital en la economía estadounidense, al contribuir significativamente al sistema tributario. Aunque pagan impuestos, no reciben muchos de los beneficios sociales que estos impuestos financian.
Sin embargo, cumplir con sus obligaciones fiscales puede ser un paso importante para su futuro en el país. A pesar de no poder recibir beneficios directos, muchos inmigrantes indocumentados eligen pagar impuestos por diversas razones:
- Cumplimiento de la ley: el IRS requiere que todas las personas con ingresos en EE.UU. paguen impuestos.
- Prueba de presencia en el país: presentar impuestos puede ser útil en futuros procesos migratorios, como solicitudes de residencia o ciudadanía.
- Evidencia de ingresos: tener un historial de declaración de impuestos facilita la compra de viviendas, autos y otros bienes.
- Evitar problemas legales: no pagar impuestos puede traer consecuencias como multas o dificultades para regularizar el estatus migratorio en el futuro.
¿Cómo pagar taxes si soy indocumentado?
Si eres inmigrante indocumentado en Estados Unidos y generas ingresos, estás obligado a pagar impuestos, incluso si no tienes un Número de Seguro Social.
Para ello, IRS permite el uso del ITIN, un número asignado a personas que deben declarar impuestos pero no califican para un SSN.
Pasos para pagar taxes sin un ITIN
1. Solicitar un ITIN
Para obtener un ITIN, sigue estos pasos:
- Completa el Formulario W-7 (Application for IRS Individual Taxpayer Identification Number).
- Adjunta tu declaración de impuestos federal (Formulario 1040 o 1040-NR).
- Incluye documentos de identidad originales o copias certificadas por la agencia emisora, como pasaporte o identificación consular.
Envíe su solicitud por:
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- Correo postal: envía el formulario W-7 junto con los documentos a la dirección del IRS en Austin, Texas.
- Centro de Asistencia del IRS: puedes llevar tu solicitud en persona a un Centro de Ayuda al Contribuyente del IRS.
- Agente tramitador certificado (CAA, Certified Acceptance Agent): algunos contadores y organizaciones están autorizados para verificar documentos y ayudar en el proceso.
Toma en cuenta que el procesamiento de un ITIN puede tardar entre 7 y 11 semanas.
2. Preparar tu declaración de impuestos
Una vez que tengas tu ITIN, debes preparar tu declaración de impuestos. Puede hacerlo de diferentes maneras:
- Software de preparación de impuestos: plataformas como TurboTax, H&R Block o TaxSlayer permiten preparar y presentar declaraciones con ITIN.
- Preparadores de impuestos certificados (VITA/TCE): el Programa de Asistencia Voluntaria al Contribuyente (VITA) ofrece ayuda gratuita a personas con bajos ingresos.
- Contadores o asesores fiscales: un profesional de impuestos con experiencia en ITIN puede garantizar que aproveche todas las deducciones posibles.
3. Presentar tu declaración de impuestos
Dependiendo de tu situación, puedes presentar tu declaración de tres formas:
- Por correo: envía los formularios al IRS si no calificas para presentación electrónica.
- En persona: visita un Centro de Asistencia del IRS o un preparador de impuestos certificado.
- Electrónicamente (e-file): si usas un software aprobado por el IRS, puedes enviar tu declaración en línea.
Pagar impuestos es una obligación para todos los trabajadores en EE.UU., independientemente de tu estatus migratorio.
¿Dónde pagar taxes en Alabama?
Si necesitas ayuda para pagar impuestos en Alabama, puedes acudir a:
- Centros de asistencia del IRS: en Birmingham y Montgomery, ofrecen orientación gratuita.
- Organizaciones comunitarias: como Latino Tax Professionals y United Way, que brindan ayuda en español.
- Contadores y preparadores de impuestos certificados: asegúrate de elegir un profesional confiable para evitar errores en tu declaración.
Si tienes dudas o necesitas orientación, consulta con un abogado especializado en inmigración y asuntos fiscales.
¿Qué pasa si no pago taxes en EE.UU.?
No presentar tu declaración de impuestos puede traer consecuencias graves, incluso si eres indocumentado.
Posibles sanciones:
- Multas e intereses: el IRS puede aplicarte cargos adicionales por no cumplir con tu obligación fiscal a tiempo.
- Problemas legales: no pagar impuestos se considera evasión fiscal, lo que puede traer consecuencias legales.
- Dificultades migratorias: si en algún momento solicitas un ajuste de estatus, la falta de un historial de impuestos puede jugar en tu contra y afectar tu caso.
Presentar tu declaración de impuestos demuestra que cumples con la ley y que contribuyes a la economía del país. Es una forma de mostrar que no eres una carga pública y que aportas de manera responsable a la sociedad.
¿Pagar impuestos ayuda a obtener la residencia o ciudadanía?
Pagar taxes en EE.UU. no te garantiza la residencia, pero puede jugar a tu favor si en algún momento decides solicitar un ajuste de estatus. Además, muestra que tienes un buen carácter moral, algo clave en varios procesos migratorios.
También te sirve como prueba de tu presencia en el país, lo que podría ser útil para programas como la Ley del Perdón o un ajuste de estatus por matrimonio.
Y, por supuesto, estar al día con el IRS te ayuda a evitar problemas que podrían complicar cualquier solicitud futura de visa o residencia.
Cumple con tus impuestos y protege tu estatus migratorio
Cumplir con tus obligaciones fiscales en Estados Unidos es algo que debes hacer sin importar tu estatus migratorio. Aunque estés indocumentado, tienes la responsabilidad de pagar impuestos y, de hecho, tu aporte ayuda mucho a la economía del país.
Es cierto que no puedes acceder a muchos de los beneficios que se financian con esos impuestos, pero declarar tus ingresos te puede servir para demostrar estabilidad financiera, construir un buen historial tributario y evitar problemas legales o migratorios en el futuro.
¿Necesitas ayuda legal en Alabama?
Ahora que ya sabes todo sobre pagar taxes, si no sabes cómo presentar tu declaración de impuestos sin un SSN o ITIN, o tienes dudas sobre tus derechos y obligaciones fiscales, contáctanos hoy mismo en Abogados Centro Legal.
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